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三井住友信托:日本最大资管公司

  提起三井住友信托控股有限公司(下称“三井住友信托”)的前身为中央三井信托控股公司,总部位于东京港区,主要通过附属公司及联营公司参与各项业务活动,包括信托服务、银行、投资管理业务、投资顾问及代理业务、研究业务、咨询服务、证券投资业务、金融服务、证券代理业务、一般租赁业务、分期付款业务、信用卡业务、信用担保服务、房地产经纪服务、房地产租赁和管理业务、放贷服务以及投资公司的资产管理服务。

  很多人可能对三井住友信托感到很陌生,但对丰田、东芝、索尼等品牌却耳熟能详,但从隶属关系来说,丰田、东芝、索尼、富士胶片、三井住友信托银行和三井住友信托金融集团都是三井住友信托控股旗下的公司。

  根据美国著名投资杂志《养老金投资》与全球最大咨询公司之一韦莱韬悦(Willis Towers Watson)进行的联合研究及排名,截至2016年年底,三井住友信托控股的资产管理规模为6994.84亿美元,在全球资管行业中排名第31位,也是日本最大的资产管理公司。

  雄厚的背景

  三井住友信托具有非常雄厚的背景,其同时依托三井集团和住友集团,在日本,三井集团、住友集团和三菱集团目前是实力最强的三大经济集团。

  第一次世界大战前后,日本出现了很多财阀,其中就有三井财阀、三菱财阀和住友财阀,随着日本在第二次世界大战中的战败,这些财阀被盟军军管部解散。

  然而不久之后,出于维持统治及经济方面的需要,这些财阀被获准改组为现代企业集团,而三菱财阀和住友财阀的改制较为迅速,改组后的三菱集团和住友集团得以迅速发展。而三井集团的成立较晚,没有赶上日本战后的经济快速成长期,集团规模较之前的三井财阀缩水严重,且由于资金来源严重依赖于三井银行和帝国银行,而后二者因为经营方向出现重大分歧而分裂,三井集团的改制并不彻底,集团内各企业的关联性比较松散。

  即使实力大不如以前,三井住友信托背后的三井集团和住友集团旗下每年都会有大量的成员企业登上各种排行榜。

  根据美国《财富》杂志公布的2017年世界500强榜单,丰田汽车公司以2564.94亿美元的营业收入高居第5位(2016年的排名为第8位),位居日本企业第一,当年其净利润为168.99亿美元;索尼以701.70亿美元的营业收入位居第105位(2016年为第113位),净利润为6.76亿美元;MS&AD保险集团控股以492.39亿美元的营业收入位居第188位(2016年为第231位),当年其净利润为19.42亿美元……

  除了上文提及的著名企业,三井集团下属的企业还有新王子纸业、樱花银行、三洋、日兴证券等数百家公司,均为日本国内重要的经济实体。

  复杂重组并购的结果

  三井住友信托的形成经历了数十次的并购重组。1924年,三井财阀剥离其信托部门三井信托银行;1962年,日本另外三家银行决定分拆其信托银行,即兴业银行(601166,股吧)、东海银行和中央信托银行,共同成立中央信托银行,并于1998年收购因东南亚金融危机而陷入困境的北海道拓殖银行的本州业务。

  从1962年起的近40年间,三井信托银行和中央信托银行都是竞争关系,2000年这一状况有所改变,二者宣布合并成立中央三井信托银行株式会社,并于2001年收购了其托管公司樱花银行。

  2002年,中央三井信托银行株式会社改组,成立中央三井信托控股公司;2011年,中央三井信托控股和住友信托银行株式会社通过换股形式成立三井住友信托控股,并于2012年4月份成立核心银行业务子公司三井住友信托银行,在当时已经是日本国内最大的信托银行及第五大银行。时至今日,三井住友信托银行仍然是三井住友信托控股的支柱企业。

  也就是说,三井住友信托的历史不过七八年,但其业务却可以追溯至百年前。

  尽管如此,三井住友信托对于新技术也非常“拥抱”,例如新近崛起的区块链技术。虽然区块链技术在中国国内才得到广泛关注,但实际上,三井住友信托旗下的三井住友信托银行早在2015年就与IBM一起参与了很多区块链技术的测试工作,该行希望能够利用区块链技术创建全新的汇款/清算服务。

  或许正是经历了这些并购重组,导致三井住友信托的组织结构非常复杂,其近两年的业绩也不是非常稳定。

  Wind资讯显示,2016财年(截至2017年3月31日),三井住友信托实现营业收入780.03亿元(人民币,下同),同比增长5.10%;净利润为75.01亿元,同比下降27.24%。2017财年(截至2018年3月31日),三井住友信托的营业收入和净利润分别为109.48亿元和90.95亿元,同比增幅分别为-85.32%和26.79%。

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